OK - Чарлі Джейвіс виносить вирок у SDNY. Inner City Press висвітлювала судовий процес і написала книгу «Фінтех-шахрай і буде жити в Твіттері», тред нижче

Всі вставайте! Суддя Геллерстайн: Мій обов'язок, пані Джейвіце, винести вам вирок сьогодні. Чи читали ви звіт про винесення вироку? У вас ні? Явіце: Так. Суддя: Спочатку я розберуся з запереченнями вашого адвоката

Суддя: Перше заперечення стосується пункту 11. Адвокат Явіце: Це частина групи заперечень... Суддя: Я не маю справи з групами, я маю справу з конкретними запереченнями. Адвокат Явіце: Ми заперечуємо проти цієї характеристики. Ми будемо тут по 2 тижні на кожному

Суддя: Потім ми будемо тут два тижні. Вперед. Адвокат Явіце: Перше – це просто друкарська помилка, там написано, коли це має бути її. Суддя: Там написано, що вона Адвокат Джавіце: Там написано "його звільнення", це має бути "вона". Суддя: Який абзац? Будь ласка, підніміться на подіум

Адвокат Джейвіса Кірстен Нельсон з Quinn Emanuel: У пункті 19 сказано, що вона набрала номер за допомогою телефону. Зі свідчень не було встановлено, як пані Джейвіце приєдналася до дзвінка. Суддя: Скажімо, Джейвіце приєднався до дзвінка. Куїнн Емануель: Ми згодні. AUSA: Zoom показав її номер

Суддя: Що далі? Намагайтеся, будь ласка, висловлювати змістовні заперечення. Куїнн Емануель: Я вважаю, що решта наших угод в основному є розбіжностями з характеристиками пробації... У параграфі 18 написано 142 000 заявок на FAFSA, які ми хотіли б додати після 2019 року

AUSA: Це неправда. 142 000 переоцінюють те, що вона мала. Суддя: Я вдарю "як мінімум". Куїнн Емануель: Дякую, ваша честь. Суддя: Я відхиляю Ваше заперечення. Суддя: Я приймаю фактичну частину ПРС. Тепер орієнтовні розрахунки

Ще один адвокат Javic: Френк був реальною компанією, вона мала цінність, вона могла мати цінність для JPMorgan. Цей суд повинен слідувати за суддями Суейном і Ракоффом і не застосовувати жодних посилень. Міка Фергенсон: Придбання за $175 млн, збиток склав $174 млн.

AUSA: Єдиним цінним активом була підробка. Отже, зустрічна фактична оцінка не потрібна. Єдиною цінністю була добра воля, і JPMorgan списав усе з рахунків. Суддя: JPMorgan намагався зв'язатися з іменами, які були надані, і основна маса повернулася, Невідомо.

Суддя: Я вважаю, що відповідні збитки становлять 174 мільйони доларів. Адвокат Явіце: Чи можемо ми підійти з приватної справи? Суддя: Ти не хочеш, щоб я закінчив? Адвокат Явіце: Нам потрібно підійти

[Коли бічна панель все ще тривала, Джейвіс підвівся і кинувся до задньої частини зали суду та дверей

[11:13 - Явіце все ще не повернувся до зали суду, адвокати метушаться навколо

11:15: Явіце повертається. Суддя: Я був у середині винесення рішення. Дозвольте мені зробити висновок. Пом'якшення наслідків не відбувається, якщо не повертається фактичне майно. Інвестиція невизначеної вартості не заслуговує на кредит. Незрозуміло, чи була отримана якась цінність JPMorgan Chase.

Суддя: Коригування в бік збільшення – 26. Адвокат Джейвіце: JPMorgan Chase дійсно отримав інформацію про певну кількість користувачів. Але вони скоріше закрили компанію, ніж експлуатували їх. Суддя: Можливо, деякі синтетичні дані були точними. Але ніякої цінності

Суддя: Витончені засоби - є заперечення? Адвокат Явіце: Так. Ми спираємося на наші папери. Суддя: Ні, треба сперечатися Адвокат Явіце: JPMorgan має складну команду. Я не звинувачую жертву. Але посилення засобів не потрібне. Суддя: Скасовано

Суддя: Яка вона лідер групи менше п'яти осіб? Адвокат Явіце: Пана Амара назвали співучасником змови. У їхньому закритті їх обох називали зірками. Вона не контролювала Амара. У випадку з Елізабет Холмс це посилення не застосовувалося

Адвокат Явіце: Це збільшення матиме побічні наслідки для пані Явіце як першого правопорушника... AUSA: Пані Явіце була лідером шахрайства, вона дала вказівки пану Амару щодо купівлі даних ASL. Суддя: Пані Джейвіце запросила на службу пана Амара

Суддя: Тут доречно застосувати підвищення ролі лідера. Я відхиляю її заперечення. І я не думаю, що вона взяла на себе відповідальність. Отже, підсумовуючи, ми маємо посилення на 37, тобто діапазон вироків від 210 до 262 місяців

Суддя Геллерстайн: Пані Явіце раніше не вчиняла злочину. Багато провини можна оцінити на адресу JPMorgan Chase, не актуально, але тим не менше це на другому плані. Оборона? Адвокат Джейвіса Салліван: Ми просимо суд винести вирок, нижчий за принцип

Салліван: Свідок JPM сказав, що така сума збитків була нічим для банку. Порівняйте з Елізабет Холмс, де річ, про яку йде мова, не спрацювала. Френк дійсно працював, можливо, для меншої кількості людей. 1000-х років боротьби з FAFSA, це зайняло у мене години. Вона зробила це просто

Салліван: Вона націлювалася на студентів першого покоління. У неї є листи від рабинів і колишніх суддів, деякі з яких пережили ув'язнення. Вона підтримувала маму через А.А. Вона захищала брата під час розлучення батьків. 60-річна мама Чарлі хвора на рак

Салліван: Родичка її бойфренда має ампутацію вище коліна... Вона оплачувала продукти. Вона виступала за те, щоб персонал Hillel не був звільнений у найдорожчий місяць року. Її справжня любов до людей зародилася ще в ранньому дитинстві

Адвокат Джейвіс Салліван: Вона дала 5000 доларів стажеру. Вона не претендувала на гуманітарну нагороду. Вона зробила це в контексті Френка. Вона допомогла жінці з Бронкса. Майкл Айзенберг згадує, як вона допомагала в навчальному таборі з програмування в Ізраїлі

Салліван: Вона розробила навчальну програму з пілатесу для в'язниць. Вона вважає, що це частина її долі стати матір'ю, у неї були проблеми з фертильністю, вона під печаткою... Вона отримала лише 20 мільйонів доларів із 175 мільйонів. Вона відрізняється від Елізабет Холмс

Салліван: Дивіться на медіани, а не на засоби. Ми вважаємо, що рекомендація Служби пробації на 144 місяці поставить її приблизно на медіан- Суддя: Що, на Вашу думку, є правильним? Салліван: Ми вважаємо, що 18 місяців – це доречно

Салліван: Елізабет Холмс поставила під загрозу здоров'я людей. Джина Чемпіон-Кейн з Понці отримала всього 15 років Суддя: 15 років... Салліван: Для величезного шема. Тут JPMorgan отримав 100 з 1000 реальних імен з реальною ідентифікаційною інформацією. Тут не сперечаються. Суддя: А який %?

Салліван: Добре, лише 10 відсотків. Суддя: Тобто маркетингова кампанія, коли 9 з 10 прізвищ були вигаданими. Салліван: Повернімося до стенограми... Суддя: Те, що було дано Чейзу, було неправдою. Салліван: Так. Суддя: Що таке справедливе покарання, ось у чому питання

Салліван: У них гарні імена... Суддя: Цей аргумент не дасть вам жодного перепочинку. Салліван: Пані Джейвіс не купувала яхти і тому подібне. Рекомендація випробувального терміну 12 років, я пристрасно вважаю, що це буде занадто довго

Суддя: Шахрайство – це шахрайство, навіть якщо жертва досвідчена. Ми тут для того, щоб покарати її поведінку, а не за дурість JPMorgan. Салліван: Ми не просимо про це проти JPM на цьому форумі Суддя: Вона вигадала фальшивий набір імен. Салліван: Вона також назвала кілька справжніх імен

Суддя: Розкажіть про її волонтерство. Пілатес, Бруклінські молодіжні спортивні клуби... Ізраїльський буткемп з програмування. Супова кухня в старших класах. Мікропозики. Вчитель англійської мови в Майянамарі [sic] і Таїланді. Дуже потужний список

Суддя: Я розумію суть, містере Салліван. Салліван: Вона поверне Чейзу 20 мільйонів доларів. Вона не зобов'язана ліквідувати яхти. Суддя: Уряд? Адвокат Явіце Баез: Я хочу додати, що правління підписало угоди про підтримку, щоб відшкодувати... Суддя: Це реституція.

АУСА Фергенсон: Це було шахрайство. Це були гроші, які змінили життя. Вона брехала всім, у тому числі і Capital One. Це було нахабно. Враховуйте широту і тривалість лежання. Суддя: Як тільки прийнято рішення про монетизацію бізнесу, приймається рішення про прикрасу

AUSA Fergenson: JPMorgan не придбав бізнес, вони придбали місце злочину. Минуло два роки, а вона все ще брехала слідчим. Вона збрехала у федеральному окружному суді. Це виходить за рамки жадібності. Гроші вона перераховує через трасти та ТОВ.

Суддя: Чи відстежила уряд всі гроші? АУСА Ферсенсон: Мій колега займається розрахунками. Вона створила трасти та ТОВ, і в кінцевому підсумку 10 мільйонів доларів переходять у ТОВ, яке належить і контролюється її хлопцем. Вона вказує його як особистий ощадний рахунок. Це неправда

Ауса Ферсенсон: Вона отримала 28 мільйонів доларів і 1 мільйон доларів зарплати від Чейза. Вона перевела гроші в Signature Bank, потім Fidelity, потім на рахунок Wells Fargo - потім BX5 LLC, залишилося лише $8 млн. Суддя: Дитина з аутизмом AUSA: Це написано в газетах

Суддя: Він не покинув США. AUSA: JPM вийшов на $300 млн. Суддя: Їм теж є в чому звинувачувати себе. Capital [One] Bank подбав про себе сам. AUSA: Ми спираємося на наші папери. Суддя: Пані Явіце, Ви маєте право говорити...

[Вони повернулися] Суддя: Пані Явіце? Явіце: Я нервую, благаючи перед Богом і перед Вами, Ваша Честь. У 28 років я зробив щось, що робить проти мого зерна. Я підвів тих, хто мені довіряв. Ці помилки, цей повний крах характеру – це окремий вирок

Явіце: Я прошу вибачення у акціонерів JPMorgan Chase. Кожному співробітнику Frank або інвестору, який був заплямований близькістю до мене, я прошу вибачення. Кожного учня чи сім'ю, які залежали від Френка, я прошу вибачення.

Явіце: Я бачив страх в очах мого батька на суді. Воно буде зі мною (схлипує). Я знаю, що ти помінявся б зі мною місцями. Для моєї мами, яка була моєю Полярною зіркою, твоя любов – це якість, до якої я прагну.

Явіце: Я прошу вибачення. Якби це було в моїй владі, я б ніколи більше не зробив такої ж помилки, ні заради визнання, ні заради грошей. Я все ще вважаю себе хорошою людиною. Мої батьки навчили мене, що милосердя – це справедливість. Френк став кульмінацією

Явіце: Мені не дає спокою те, що Френк став сумно відомим. Я більше не є предметом гордості для своєї сім'ї. Розбитість – це кінець, а благодать – це досяжність. Якби я міг подивитися на цю молоду дівчину в дзеркало і сказати їй, що ярлики не варті того,

Явіце: Я прошу Вашу Честь пом'якшити справедливість милосердям. Який би вирок не був винесено, я прийму з гідністю. Дякую. Суддя Геллерстайн: П'ять хвилин до першої, чи варто нам обідати?

На годиннику 14:27. Суддя Геллерштейн перед винесенням вироку перервався на обід до 14:15. Станом на 14:28 обвинуваченої немає за столом захисту - але ось вона приходить

14:36: Явіце знову не за столом захисту. А суддя не на лаві підсудних.

2: 42 вечора Всі вставайте! Адвокат Джейвіса Салліван: У цитованому листі автор знаходиться в галереї і може звернутися до вас Суддя: Не потрібно. Ваші слова, пані Явіце, були дуже зворушливими. Ваш запис добрих вчинків є переконливим.

Суддя: Моя робота полягає в тому, щоб засуджувати людей не тому, що вони погані, а тому, що вони зробили щось погане. Ви хороша людина, яка зробила погані вчинки. Я мушу покарати тебе. Ринки вимагають чесності. Це відповідає Біблії. Ваша не була чесною мірою

Суддя Геллерстайн: Я вважаю, що рекомендація уряду занадто висока, а пан Салліван – занадто низька. Я засуджую вас до 85 місяців позбавлення волі